Довідка про відкриті розрахункові рахунки може вимагатися фізичним та юридичним особам, індивідуальним підприємцям. Але, звичайно, найчастіше документ необхідний представникам бізнесу для угод, внутрішнього контролю тощо. Отримати довідку можна у банку чи ФНП.

Вища освіта у Міжнародному Східно-Європейському Університеті за напрямком "Банківська справа". На відмінно закінчила Російський економічний інститут імені Г.В. Плеханова за профілем "Фінанси та кредит". Десятирічний досвід роботи у провідних банках Росії: Альфа-Банк, Ренесанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Зв'язковий (закрився). Є аналітиком та експертом сервісу Бробанк з банківської діяльності та фінансової стабільності. [email protected] Відкрити профіль

Бробанк.ру розповідає, як отримати довідку про відкриті розрахункові рахунки громадянину та бізнесмену, для чого вона потрібна, зміст документа. Насправді це простий бланк, який легко замовити та отримати.

Довідка про відкриті рахунки та виписка — різні документи

Багато хто плутає довідку про банківські рахунки та витяг з банківського рахунку. Це два абсолютно різні документи, які грають різні ролі і потрібні в різних ситуаціях:

• Довідка. Це документ, в якому відображається інформація лише про відкритий рахунок у конкретному банку або рахунки в кількох організаціях. Жодних деталей, тільки реквізити;
• Витяг. Це документ, в якому відображено операції, які власник проводив з рахунком, а також залишок у дату складання виписки. Наприклад, виписка за операціями може бути потрібна для оформлення кредиту для бізнесу.

Якщо вас просять надати подібний документ, обов'язково уточніть саме довідка потрібна або виписка. Інакше є ризик, що ви принесете не те, що потрібно.

Запит довідки у банку

У деяких випадках достатньо довідки із банку. Тобто підприємець чи представник ТОВ звертається до банку, де обслуговується у межах РКО, і отримує документ. Підтвердивши особу та склавши заяву, клієнт одразу отримує готовий бланк, завірений представником банку.

Але найчастіше все ж таки потрібна довідка, яка видається Федеральною Податковою Службою. Справа в тому, що в банківській буде міститися інформація тільки про рахунки, відкриті в цьому банку. У документі з ФНП — про всі рахунки заявника у російських банках.

1. Заходьте до банкінгу, знаходите загальний розділ довідок.
2. Вибираєте необхідний вид довідки. Якщо відкрито кілька рахунків, можна вибрати, які будуть вказані в документі: всі або якісь конкретно.
3. Вибираєте формат документа, якщо хочете отримати його в електронному вигляді, та робите замовлення.

При онлайн-замовленні система відразу повідомить, як довго готуватиметься бланк. Наприклад, якщо плануєте забрати його в офісі, вибираєте зручне відділення і може прийти туди завтра (або в інший день). Якщо вибираєте вигляд електронного документа, він буде за годину завантажений в особистий кабінет.

Деякі банки готові надати послугу поштової доставки довідки рекомендованим листом. В цьому випадку враховуйте термін доставки.

Закон не говорить про те, що цей документ має видаватися безкоштовно, тож банки можуть вимагати плату за його видачу. Звичайно, все індивідуально та залежить від способу отримання. І навіть якщо плата є, вона не буде великою, але все ж таки уточнюйте її в обслуговуючому банку.

Довідка про відкриті рахунки з податкової

Якщо потрібна інформація про всі рахунки фізичної чи юридичної особи, вона замовляється у ФНП. Тільки в податкову стікаються всі дані з банків клієнтів, яких вони обслуговуються.

Взагалі періодично таку довідку слід замовляти всім фірмам і громадянам — просто для особистого аудиту, для спокою. Раптом хтось, користуючись вашими даними, відкрив рахунок у банку та користується ним із шахрайськими цілями? Раптом у компанії працює несумлінний бухгалтер? Краще тримати руку на пульсі.

Довідка про відкриті рахунки у ФНП фізичними, юридичними особами та підприємцями замовляється за ідентичним алгоритмом.

4 варіанти отримання довідки: перший – у самій ФНП

Запит довідки про відкриті розрахункові рахунки можна зробити безпосередньо у відділенні ФНП. При цьому закон говорить про те, що заяву можна направити у будь-якому відділенні податкової, не обов'язково за місцем реєстрації громадянина чи компанії.

Якщо це фізична особа, громадянин повинен мати при собі паспорт. Якщо представник бізнесу – реєстраційні документи. На місці складається заява, фахівець оголошує, скільки часу чекатиме на виготовлення довідки. Це 5-30 днів.

Другий варіант – замовити онлайн на сайті ФНП

Усі громадяни та юридичні особи можуть отримати доступ до особистого кабінету Федеральної Податкової Служби, звідки і робляться всі можливі запити, подаються заяви. І це найзручніший варіант замовлення.

• якщо заяву подає громадянин, її ідентифікація проводиться шляхом реєстрації в особистому кабінеті. Там він подає заяву у вільній формі у відповідному розділі;
• якщо ж запит надсилає представник бізнесу, то він повинен мати електронний цифровий підпис, яким і засвідчує звернення. Якщо її немає, віддалений варіант не підходить.

Готовий документ може бути надісланий в електронному вигляді або заявник вказує інший варіант отримання, наприклад, що сам забере його у відділенні ФНП.

Третій варіант – скористатися послугами пошти

Цілком можливо і надсилання заяви на отримання довідки про відкриті рахунки поштою. Надсилати потрібно рекомендованим листом, краще з повідомленням про вручення. Заявнику необхідно самостійно заповнити бланк заяви.

• кому – керівнику такого відділення ФНП;
• від кого – ПІБ громадянина або найменування ІП, компанії;
• поштова адреса заявника;
• у самій заяві – прохання видачі довідки про відкриті банківські рахунки;
• мету отримання довідки, наприклад, для оформлення кредиту;
• скільки потрібна довідка;
• як заявнику зручно отримати документ: у відділенні ФНП, поштою, електронною поштою;
• дата та підпис.

До заяви слід додати копію паспорта або документів підприємця/компанії. Надсилаєте рекомендований лист стандартним чином, протягом 5-30 днів запит буде опрацьовано, готова довідка буде доставлена.

Четвертий варіант – замовити через Держпослуги

Ще один віддалений варіант, але він доступний лише представникам бізнесу. Громадяни можуть скористатися будь-яким із трьох зазначених вище способів. ІП або ТОВ потрібно увійти на портал під своїм обліковим записом і через пошук знайти потрібний розділ:

Після авторизації на сторінці послуги замовлення довідки можна відразу розпочати подання онлайн-заяви. Вказуєте період, які рахунки потрібні (відкриті, закриті, всі) та надсилаєте запит.

Цей запит система надсилає до ФНП, після відповіді в особистому кабінеті на Держпослугах з'явиться довідка в електронній формі. Відповідь надходить швидко, протягом дня.

Що містить довідка про відкриті розрахункові рахунки

Це бланк встановленої форми, тобто довідка має ідентичний вигляд незалежно від статусу замовника. Якщо ФНП виявила лише один розрахунковий рахунок, будуть лише його реквізити та дані. Якщо кілька, буде вказано все.

По кожному рахунку вказується обслуговуючий банк, дата відкриття, чиє ім'я відкрито рахунок (яку фірму, ІП), зазначаються повні реквізити, номер і вид рахунку. Якщо його закрито, тоді прописується дата закриття. Нагадаємо, що інформації про стан рахунків та рух коштів щодо нього ця довідка не несе.

Часті запитання

Можете, але тільки в тому випадку, якщо ви є його довіреною особою, маєте відповідну довіреність.

Якщо в документі міститься інформація про рахунок, який ви не відкривали або раніше закривали, а він вважається відкритим, вам необхідно звернутися за роз'ясненням до банку, що обслуговує цей рахунок. У ФНП усі відомості актуальні.

За законом ФНП відводиться на відповідь 30 днів. Але найчастіше все проходить швидше, громадяни та компанії отримують документ протягом 5-10 днів. А електронний взагалі видається протягом 1 години.

Найчастіше вона потрібна представникам бізнесу. Наприклад, для участі у закупівлях оформлення кредиту, якихось інвестиційних цілей, продажу та закриття бізнесу, його реструктуризації та ін.

Може, лише якщо заявник не є тим, на кого видається довідка, а довіреності немає. Також відмовити можуть через неправильно складену заяву.

Джерела:

Щоб закрити непотрібні рахунки в банках, знадобиться список організацій, де ви коли-небудь їх відкривали. Його оформлюють у податковій, яка збирає інформацію про рахунки платників податків. Розповідаємо як запросити довідку без відвідування ІФНС.

Коли перевіряти свої банківські рахунки?

Перевірка відкритих банківських рахунків є необов'язковою процедурою. Якщо це не робити, ніхто не випише штраф і не обмежить доступ до банківських послуг.

Можливість перевіряти відкриті рахунки запроваджено для особистого контролю громадян. Рекомендується регулярно запитувати інформацію, щоб:

• Уникнути непередбачених витрат. Навіть якщо не користуєтеся дебетовим рахунком, банк може стягувати комісію за обслуговування та смс-інформування. За рік накопичується 1000–1500 ₽. А якщо рахунків кілька, витрати перевищать 5000 ₽ за рік.
• У фінансових організацій не виникали питання, навіщо вам стільки рахунків, що не використовуються. Банк може запідозрити махінації, відмовити у обслуговуванні чи кредиті.
• Зменшити ймовірність шахрайства. Якщо зловмисники отримають доступ до персональних даних, почнуть подавати заявки на кредити у банках, де відкрито рахунки. Чим більше рахунків, тим більше грошей, а потім нервів та часу можна втратити.

Регулярно перевіряйте відкриті рахунки та закривайте ті, якими не користуєтеся. У звичайному житті достатньо рахунків у 2–3 банках, які пов'язані з роботою та пропонують вигідні умови кредитування, кредитних карток та підвищені бонуси.

Як отримати довідку про відкриті рахунки?

ФНП збирає відомості про відкриті рахунки громадян з 2014 року. Банки почали передавати інформацію, а податкова формувати єдиний реєстр. Тоді ж з'явилася можливість вимагати відомості та формувати офіційну довідку.

Для отримання відомостей про відкриті рахунки громадяни подавали письмову заяву до податкової інспекції. Доводилося витрачати час на підготовку документа та очікування довідки.

Сьогодні все простіше: попросити довідку можна через особистий кабінет платника податків. Це займає 5–10 хвилин — все робиться домашньому комп'ютері без поїздки до ІФНС.

Порядок перевірки банківських рахунків в ІФНС:

1. Авторизуйтеся в особистому кабінеті платника податків – за допомогою ЕП або підтвердженого профілю на Держпослугах.

2. На головній сторінці особистого кабінету спустіться і знайдіть «Рахунки». Натисніть «Перейти до розділу».

3. У розділі зберігається інформація про рахунки, які ви відкривали. У третьому стовпці відображається тип рахунку та статус – відкритий або закритий.

Якщо хочете ознайомитись зі списком рахунків, достатньо переглянути дані на цій сторінці. Якщо інформацію запитує, наприклад, державний орган, переходьте на наступний крок, щоб попросити довідку.

4. Внизу під таблицею зі списком рахунків натисніть кнопку «Сформувати інформацію». Відкриється сторінка із підготовкою заяви на отримання довідки. Все заповниться автоматично, залишається вибрати форму – 9ф або 67ф. У першій — інформація про банківські рахунки в Росії, у другій — у Росії та за кордоном.

5. Натисніть "Далі", відкриється сторінка з підтвердженням подання заяви. Перегляньте заповнений бланк, щоб перевірити правильність заповнення особистої інформації. Якщо немає помилок, вкажіть пароль до сертифіката ЕП та натисніть «Надіслати».

Запит на отримання довідки вирушить до податкової за місцем реєстрації. Після обробки та підготовки вона направить форму в особистий кабінет. Довідка засвідчується електронним підписом податковим.Слідкуйте за статусом у розділі «Повідомлення».

Для отримання довідки необхідний електронний підпис, який формується у ЛК платника податків. Якщо раніше не отримували сертифіката, під час підготовки заяви сервіс запропонує перейти до формування ЕП. Це може тривати від 30 хвилин до доби. Наявність ЕП перевірте у розділі «Параметри профілю → Електронний підпис».

Чи можуть відмовити у наданні інформації?

Податкова відмовиться надати довідку, якщо знайде помилки у заяві. Коли все відбувалося в ручному режимі і заяву подавали особисто до ІФНС, платникам податків часто відмовляли через друкарську помилку — доводилося повторно подавати документ.

Заява формується автоматично через особистий кабінет, тому можливість помилок низька. Тому відмовити податкова не може — наприклад, навіть якщо є заборгованість із податків та внесків.

Якщо таки зіткнулися з відмовою і вважаєте привід надуманим, подайте скаргу до вищого податкового органу на ім'я керівника.

© "МБК". При повному чи частковому копіюванні матеріалу посилання на першоджерело обов'язкове. Знайшли помилку у тексті? Виділіть потрібний фрагмент та натисніть Ctrl+Enter.

У цій статті ми розповімо вам про довідку про відкриті розрахункові рахунки. Опис документа, його призначення, де можна отримати і скільки часу займе.

Що таке довідка про відкриті розрахункові рахунки і коли вона може знадобитися

Довідка про відкриті розрахункові рахунки (Форма 67ф) – це документ, який містить інформацію про розрахункові рахунки, відкриті на ім'я юридичної особи або індивідуального підприємця в банках.У довідці зазначаються номери рахунків, найменування банків та дата відкриття кожного рахунку.

Подібна довідка з податкової може знадобитися у кількох ситуаціях:

• У разі проведення переговорів з потенційним інвестором чи покупцем бізнесу
• Якщо розробляється бізнес-план юридичною особою
• Компанія хоче брати участь у конкурсах чи аукціонах
• Для звернення до судових інстанцій
• Для відповіді на запити органів прокуратури
• Під час реорганізації чи ліквідації підприємства
• При намірі оформити кредит, отримати субсидію чи грант

Крім цих випадків, така довідка може знадобитися у повсякденній діяльності фірми.

Не варто плутати довідку про відкриті розрахункові рахунки з довідкою про обороти за розрахунковим рахунком. Це – різні документи.

Довідка про обороти за розрахунковим рахунком

Відмінність цього документа від довідки про діючі рахунки в тому, що в ньому відображають інформацію не про відкриті рахунки, а про прибуткові та видаткові операції по одному або декільком з них.

Вона може знадобитися:

• Для оформлення кредиту
• Податкова інспекція для нарахування платежів
• У разі камеральної податкової перевірки
• Іноді – для затвердження складеного бізнес-плану

У виданій довідці міститься така інформація:

• Список усіх рахунків, які відкриті у компанії
• Вид валюти, у якій ведуться операції з рахунку
• Найменування банківської установи або організації, в якій відкрито рахунки
• Дати відкриття та закриття рахунків, їх категорії
• Повне найменування органу видачі, його адресу та телефон
• Номер та дата довідки, посада та підпис уповноваженого співробітника, друк ФНП

Документ складається у вільній формі, фірмові бланки не використовуються.

Хто видає довідки про стан розрахункових рахунків

Де ж отримати таку довідку? Є два варіанти:

При цьому запит оформляється на офіційному бланку компанії, а керівник ставить свій підпис та печатку.

Податкова служба має обов'язок видати цей документ на вимогу заявника. Довідка може бути складена у будь-якому відділенні ФНП на території РФ.

Звернення до банку — альтернативний варіант. Найчастіше тут отримують просто відомості про те, чи відкриті юридична особа в даному банку рахунки. Друк ФНП у цьому випадку відсутня.

Довідку за відкритими рахунками, видану банком, приймають в повному обсязі організації. Тому краще оформляти її у ФНП, оскільки це орган акумулюють усі відомості з різних банківських установ.

Хто може отримати довідку

До переліку осіб, уповноважених запитувати довідки про розрахункові рахунки, входять:

• Самі власники рахунків
• Представники судових органів
• Представники лічильної палати РФ
• Представники Соціального фонду Росії
• Судові пристави-виконавці
• Представники Слідчого комітету РФ
• Інші посадові особи, зазначені у Законі «Про банки»

Крім того, отримати довідку може представник організації з доручення. Керівнику та головному бухгалтеру довіреність не потрібна, іншим співробітникам обов'язково. Деякі фахівці кажуть, що завіряти довіреність у нотаріуса не потрібно, але відомі випадки, коли через відсутність нотаріально завіреної довіреності представнику відмовляли у видачі довідки. Це питання краще уточнити у конкретній податковій інспекції.

Крім цього, направити запит можуть і особи, які є стягувачами заборгованості за рішенням суду. Такий запит можна надіслати до будь-якого відділення ФНП.

Від імені підприємства право отримання довідки мають такі лица:

• Керівник
• Головний бухгалтер
• Низка інших працівників, які вказані в установчій документації

Довідка про наявність відкритих рахунків має обмежений термін дії один місяць з дати видачі.

Документи для отримання

При зверненні до банківської організації потрібно надати:

• ІПН, КПП
• Найменування компанії
• Контактні дані для зв'язку
• Адреса для надсилання документа
• Інформацію про особу, яка забере готову довідку

Якщо компанія звертається до ФНП, потрібно підготувати:

• Паспорт керівника чи представника
• Витяг з ЄГРЮЛ, ЄГРИП
• Заява, заповнена у довільній формі (лист ФНП від 28 травня 2019 р. № ГД-4-14/10122)

У заяві підприємець має обов'язково вказати, з якою метою просить видати довідку та надати правове обґрунтування для її видачі.

Зразок виглядає так:

Як оформити запит

Якщо отримання документа компанія звертається до банку, потрібно оформити запит письмово. У ньому вказується яка саме довідка потрібна: про наявність рахунку, про залишки коштів, про відсутність заборгованостей і так далі. Якщо потрібні відомості про обороти за рахунком, потрібно конкретизувати, який період має бути складена довідка.

Підсумовуючи невеликий підсумок, зазначимо, що у запиті на довідку мають бути такі дані:

• Назва компанії або прізвище та ініціали для ІП
• ІПН та ОГРН компанії
• Юридична адреса фірми
• Текст запиту
• Мета, з якою робиться запит
• Інформація про осіб, які мають право отримати довідку
• Дата складання запиту
• Спосіб отримання відповіді – особисто, поштою, кур'єром, в електронному вигляді

Письмовий запит потрібно завірити печаткою компанії, присвоїти вихідний номер для внутрішньої звітності.

Як отримати

Якщо підприємець звертається до банківської організації, процедура отримання має такий вигляд. Співробітники банку, щойно отримують запит, реєструють його у спеціальному журналі. Документу надається вхідний номер, потім він передається фахівцям з роботи з ІП ​​та компаніями.

При зверненні до відділу податкової: запиту буде надано вхідний номер, потім призначається відповідальний співробітник, який працює з ІП ​​та юр. особами. Усю інформацію можна дізнатись у нього, а потім забрати готову довідку.

Отримати онлайн

Залишити заявку на отримання довідки можна онлайн в особистому кабінеті платника податків на сайті ФНП. Це дозволить заощадити час.

Для замовлення достатньо ввести ваші дані у спеціальну форму. Розглянемо докладніше кроки, як отримати довідку про наявність розрахункових рахунків, використовуючи сайт ФНП:

Заходимо на офіційний сайт податкового органу

Якщо особистий кабінет вже є, подаємо запит через нього. Якщо ні — реєструємось на сайті (для надсилання запиту знадобиться електронний підпис)

У спеціальну форму вносимо свої дані

Підтверджуємо підпис за допомогою ЕЦП

Чекаємо на відповідь від фахівців ФНП

Якщо ІП або ТОВ мають обліковий запис, що піддається, на порталі Держпослуги, замовити довідку про розрахункові рахунки можна там. Порядок дій:

Авторизуватися в особистому кабінеті підприємця чи організації

Знайти послугу «Відомості про наявність рахунків юридичної особи або індивідуального підприємця у банках»

Заповнити електронне повідомлення, вказати період та ознаку рахунків (відкриті або закриті), інакше відповідь надійде за всіма рахунками за весь час існування компанії

Отримати відповідь від ФНП в особистому кабінеті в день звернення

Відразу уточнимо, що довідка, отримана в електронному вигляді, дорівнює за юридичною силою паперовий зразок.

Терміни

Максимальний термін готовності паперового документа – до п'яти робочих днів, електронного – один день. Але при зверненні краще уточнити цю інформацію у фахівця. Нерідко виникають ситуації, коли довідки видаються протягом 14–20 днів. Загальний термін для надання таких документів становить один місяць.

Перевищення терміну за один місяць вважається порушенням, компанія має право написати заяву до прокуратури.

ФНП має право відмовити у наданні довідки, якщо запит заповнений неправильно або вказані невірні відомості про компанію.

Скільки коштує довідка про відкриття розрахункового рахунку

При зверненні за довідкою до ФНП усі дані надаються безкоштовно.

При надсиланні запиту до банківської установи ситуація дещо інша: вартість видачі довідки безпосередньо залежить від терміновості її видачі. Банк самостійно встановлює ціну. Якщо потрібно, щоб довідку привезли до офісу, доведеться додатково сплатити за послуги кур'єра. У деяких тарифах по РКО оформлення довідок входить до обслуговування, додатково нічого не потрібно платити.

Якщо звертатися до бухгалтерських або юридичних послуг, які допомагають в оформленні документів, довідка може обійтися в 3 000-5 000 рублів. Фахівці самі оформлять запит, отримають документ та передадуть заявнику у потрібний термін.

Висновок

Довідка про відкриті розрахункові рахунки потрібна організаціям у тому, щоб дізнатися, скільки рахунків відкрито й у яких банках. Вона не покаже операції з рахунку, для цього є окремий документ. Довідку про відкриті рахунки може отримати обмежене коло осіб. Її вартість залежить від способу оформлення – у податковій можна отримати безкоштовно, а у банку стягується плата відповідно до тарифів. Довідку можна оформити як у паперовому, так і в електронному вигляді.